SeniorExpert llega para impulsar el bienestar financiero de los mayores
Evalúa la situación particular de cada cliente y sugiere un plan para ahorrar y obtener ingresos.
SeniorExpert presenta su propuesta de asesoría especializada en planificación y optimización económica para personas, ya sean jubilados, prejubiliados o ciudadanos en situación de paro, entre otros casos.
La idea de esta empresa es que los usuarios “vivan con tranquilidad, independencia económica y sin que les falte de nada durante toda su longevidad”, con especial hincapié en quienes afrontan su jubilación u otras circunstancias que implican cambios vitales como el desempleo, una discapacidad, un divorcio o un fallecimiento.
Para ello combina tecnología con la intervención de agentes que ofrecen un trato personalizado para optimizar el bienestar financiero a través de un plan que tiene por objetivo generar ahorro e ingresos, incluyendo el uso del valor de la vivienda sin venderla.
El servicio de SeniorExpert, que vive su lanzamiento en España, ofrece desde una evaluación de la situación del cliente en cuestión hasta la realización de un seguimiento para ajustar el plan sugerido. Todo empieza con un cuestionario para recabar información y prosigue con la proyección de ingresos y gastos futuros, la revisión de recibos para cancelar productos y el diseño de un plan patrimonial a largo plazo.
También abre oportunidades de trabajo a personas jubiladas, prejubiladas y en paro, que pueden integrarse como agentes y aportar su propia experiencia.
“Tenemos clientes de todas las edades, desde mujeres de 45 años que se acaban de divorciar y necesitan planificar su futuro económico, hasta jubilados de más de 75 años que quieren tener la seguridad de que los ahorros con los que cuentan son suficientes”, comenta Lupina Iturriaga, cofundadora de SeniorExpert.
“Cada caso es un mundo”, afirma, “pero en general les deja tranquilos saber que tienen todo bien optimizado, entender a qué ritmo pueden gastar o si pueden ayudar o no a sus hijos. La vida es muy larga y es crucial estar planificado, ¡nadie quiere ser una carga!”.
Los fundadores de SeniorExpert son Lupina Iturriaga, Sergio Chalbaud e Iván Fernández Valdés. La empresa cuenta en estos momentos con una decena de agentes en activo, pero pretende expandir su red para cubrir la demanda en todo el país.
